Page 6 - REGULAMIN PROWADZENIA RACHUNKÓW BANKOWYCH DLA KLIENTÓW INDYWIDUALNYCH (Volkswagen Bank)

3) zachodzi uzasadnione podejrzenie, że zlecona Transakcja płatnicza jest jest kolejny Dzień roboczy Bank nie obciąża Rachunku przed otrzymaniem
nielegalna, Zlecenia płatniczego
4) zachodzą okoliczności określone w Ustawie o przeciwdziałaniu praniu 7 Informacja o godzinie granicznej jest udostępniona Posiadaczowi na Stronie

pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, Internetowej lub w POK
5) Transakcja płatnicza związana jest z krajami lub podmiotami objętymi 8 Bank dokonuje przeksięgowania kwoty przelewu wewnętrznego pomiędzy

krajowymi bądź międzynarodowymi sankcjami lub embargami, rachunkami Płatnika i Odbiorcy w Banku natychmiast, w dniu otrzymania
6) Bank nie otrzymał danych uzupełniających wymaganych zgodnie Zlecenia płatniczego

z obowiązującymi przepisami prawa lub wymaganych przez bank 9 W celu poprawnej realizacji przez Bank Zlecenia płatniczego z bieżącą datą
beneficjenta Transakcji płatniczej, niezbędnych do prawidłowej realizacji realizacji, Posiadacz jest zobowiązany zapewnić Dostępne środki wystarczające
Transakcji płatniczej do realizacji przelewu wewnętrznego w momencie Autoryzacji Zlecenia

4 W przypadku odmowy realizacji Transakcji płatniczej Bank zwraca środki płatniczego
pieniężne będące przedmiotem danej Transakcji płatniczej na Rachunek, 10 W celu poprawnej realizacji przez Bank Zlecenia płatniczego z przyszłą datą
z którego zostało złożone Zlecenie płatnicze realizacji, Posiadacz jest zobowiązany zapewnić wystarczające Dostępne środki
5 Bank informuje Posiadacza o odmowie wykonania Transakcji płatniczej, podając, do realizacji przelewu wewnętrznego w Dniu roboczym poprzedzającym dzień
jeżeli to możliwe, powód odmowy realizacji tego przelewu
11 Dopuszcza się możliwość odwołania lub modyfikacji zleconego przelewu
§ 18 Oprocentowanie Rachunku wewnętrznego z datą przyszłą nie później niż do końca Dnia roboczego

1 Oprocentowanie naliczane jest od dnia wpływu środków pieniężnych na poprzedzającego dzień realizacji tego przelewu W tym celu należy złożyć
Rachunek do dnia poprzedzającego ich wypłatę z Rachunku dyspozycję jednym z kanałów zdefiniowanych w ust 3

2 Odsetki kapitalizowane są w okresach miesięcznych na koniec każdego miesiąca 12 W przypadku Transakcji płatniczej inicjowanej za pośrednictwem TPP, dane
kalendarzowego niezbędne do wykonania takiej transakcji przekazywane są Bankowi przez TPP
3 Środki pieniężne zgromadzone na Rachunku podlegają oprocentowaniu według 13 Posiadacz nie może odwołać Zlecenia płatniczego od chwili jego otrzymania
zmiennych stawek oprocentowania przez Bank W przypadku gdy Transakcja płatnicza jest inicjowana przez
4 Zmiana wysokości oprocentowania Rachunku może zostać dokonana przez Dostawcę PIS lub przez Odbiorcę lub za jego pośrednictwem, Posiadacz nie

Bank w przypadku zmiany: może odwołać Zlecenia płatniczego po udzieleniu Dostawcy PIS zgody na
1) stopy oprocentowania kredytu lombardowego udzielanego przez NBP, zainicjowanie Transakcji płatniczej albo po udzieleniu Odbiorcy zgody na
2) stopy redyskontowej weksli, wykonanie Transakcji płatniczej
3) stopy rentowności operacji otwartego rynku NBP,
4) stawek oprocentowania lokat na rynku międzybankowym § 22 Przelewy krajowe wychodzące
5 Zmiany oprocentowania Rachunku dokonywane są zgodnie z procedurą 1 Posiadacz może dokonywać wypłat z Rachunku w formie bezgotówkowej za

wskazaną w § 4 pomocą dyspozycji obciążeniowych kierowanych na rachunek prowadzony
w innym banku
§ 19 Przelewy krajowe przychodzące 2 Posiadacz może dokonywać przelewów krajowych wychodzących z Rachunku

1 Osoby trzecie mogą dokonywać wpłat na Rachunek w formie bezgotówkowej za składając Zlecenie płatnicze w Banku jednym z następujących kanałów:
pomocą dyspozycji uznaniowych kierowanych z rachunków w innych bankach 1) przy pomocy Serwisu e-direct,
2 Przelewy krajowe przychodzące są realizowane w złotych 2) telefonicznie w Call Center,

3 Przelewy krajowe przychodzące są realizowane z banków zlokalizowanych na 3) pisemnie
terenie Rzeczypospolitej Polskiej 3 Przelewy krajowe wychodzące są realizowane w złotych

4 Bank uznaje Rachunek kwotą przelewu natychmiast po otrzymaniu Transakcji 4 Przelewy krajowe wychodzące kierowane są do banków zlokalizowanych na

płatniczej z banku Płatnika terenie Rzeczypospolitej Polskiej
5 Warunkiem poprawnego zaksięgowania wpłat na Rachunku jest podanie 5 Zlecenia płatnicze:

w Zleceniu płatniczym prawidłowego numeru Rachunku 1) do kwoty 1 000 000 złotych są realizowane za pośrednictwem kanału Elixir,

2) powyżej kwoty 1 000 000 złotych są realizowane za pośrednictwem kanału

§ 20 Przelewy walutowe przychodzące Sorbnet
1 Osoby trzecie mogą dokonywać wpłat w walucie obcej na Rachunek w formie 6 Momentem otrzymania Zlecenia płatniczego z bieżącą datą realizacji jest
bezgotówkowej za pomocą dyspozycji uznaniowych kierowanych z rachunków moment udzielenia Autoryzacji przez Posiadacza, z tym, że jeśli Autoryzacji
w innych bankach udzielono po ustalonej przez Bank godzinie granicznej - za dzień otrzymania

2 Przelewy walutowe przychodzące są realizowane w dowolnej walucie Zlecenia płatniczego uznaje się kolejny Dzień roboczy Momentem otrzymania
(włączając złote) w sytuacji, gdy bank Płatnika jest zlokalizowany poza terenem Zlecenia płatniczego z przyszłą datą realizacji jest początek dnia wskazanego
Rzeczypospolitej Polskiej przez Posiadacza jako dzień realizacji Zlecenia płatniczego z tym, że jeśli
3 Przelewy walutowe przychodzące są realizowane w walucie obcej wskazany dzień realizacji nie jest Dniem roboczym to dniem otrzymania

(wyłączając złote) w sytuacji, gdy bank Płatnika jest zlokalizowany na terenie tego zlecenia jest kolejny Dzień roboczy Bank nie obciąża Rachunku przed
Rzeczypospolitej Polskiej otrzymaniem Zlecenia płatniczego

4 Warunkiem poprawnego zaksięgowania wpłat w walucie obcej na Rachunku 7 Harmonogram przyjmowania Zleceń płatniczych na sesje Elixir oraz Sorbnet,
jest podanie w Zleceniu płatniczym prawidłowych: a także informacja o godzinie granicznej są udostępnione Posiadaczowi na
1) numeru Rachunku, Stronie Internetowej lub w POK

2) kodu SWIFT banku pośredniczącego (kod SWIFT dostępny jest na Stronie 8 W celu poprawnej realizacji Zlecenia płatniczego przez Bank, Posiadacz jest
Internetowej) zobowiązany podać następujące informacje:
5 Bank uznaje Rachunek kwotą przelewu natychmiast po otrzymaniu Transakcji 1) numer Rachunku,
płatniczej z banku pośredniczącego 2) numer rachunku Odbiorcy,
6 Wpłaty na Rachunek dokonywane w walucie obcej przeliczane są na złote po 3) imię i nazwisko/ nazwa Obiorcy,
kursie banku pośredniczącego w rozliczeniu Bank udostępnia tabelę kursów 4) tytuł przelewu,
walut banku pośredniczącego na Stronie Internetowej 5) kwota transakcji,

7 Kwota wpłaty na Rachunek dokonanej w walucie obcej może zostać 6) data realizacji (nie może być wcześniejsza niż data otrzymania Zlecenia
pomniejszona o opłaty banku Płatnika oraz banków pośredniczących Bank płatniczego przez Bank)

wyszczególnia w informacji o transakcji pełną kwotę Transakcji płatniczej oraz 9 Po otrzymaniu Zlecenia płatniczego Bank obciąża Rachunek i uznaje rachunek
pobrane opłaty banku Odbiorcy nie później niż w kolejnym Dniu roboczym po otrzymaniu
Zlecenia płatniczego W przypadku Zleceń płatniczych złożonych w formie
§ 21 Przelewy wewnętrzne papierowej, termin określony w zdaniu poprzednim może zostać przedłużony
1 Posiadacz lub osoby trzecie mogą dokonywać wpłat na Rachunek w formie o jeden Dzień roboczy

bezgotówkowej za pomocą dyspozycji uznaniowych kierowanych z innego 10 W celu poprawnej realizacji przez Bank Zlecenia płatniczego z bieżącą datą
rachunku prowadzonego w Banku realizacji Posiadacz jest zobowiązany zapewnić wystarczające Dostępne środki

2 Posiadacz może dokonywać wypłat z Rachunku w formie bezgotówkowej za do realizacji przelewu w momencie Autoryzacji Zlecenia płatniczego
pomocą dyspozycji obciążeniowych kierowanych na inny rachunek prowadzony 11 W celu poprawnej realizacji przez Bank Zlecenia płatniczego z przyszłą datą
w Banku realizacji, Posiadacz jest zobowiązany zapewnić wystarczające Dostępne środki

3 Posiadacz może dokonywać przelewów wewnętrznych z Rachunku składając do realizacji przelewu do końca Dnia roboczego poprzedzającego dzień realizacji
Zlecenie płatnicze w Banku jednym z następujących kanałów: tego przelewu
1) przy pomocy Serwisu e-direct, 12 Posiadacz nie może odwołać Zlecenia płatniczego od chwili jego otrzymania
2) telefonicznie w Call Center, przez Bank W przypadku gdy Transakcja płatnicza jest inicjowana przez
3) pisemnie Dostawcę PIS lub przez Odbiorcę lub za jego pośrednictwem, Posiadacz nie
4 Przelewy wewnętrzne są realizowane w złotych może odwołać Zlecenia płatniczego po udzieleniu Dostawcy PIS zgody na

5 W celu poprawnej realizacji Zlecenia płatniczego przez Bank Posiadacz jest zainicjowanie Transakcji płatniczej albo po udzieleniu Odbiorcy zgody na
zobowiązany podać następujące informacje: wykonanie Transakcji płatniczej
1) numer Rachunku, który ma zostać obciążony, 13 Dopuszcza się możliwość odwołania lub modyfikacji zleconego przelewu
2) numer rachunku Odbiorcy, krajowego wychodzącego z datą przyszłą nie później niż do końca Dnia
3) imię i nazwisko/ nazwa Odbiorcy, roboczego poprzedzającego dzień realizacji tego przelewu W tym celu należy
4) tytuł przelewu, złożyć dyspozycję jednym z kanałów zdefiniowanych w ust 2
5) kwota transakcji, 14 Przelewy wykonywane z Rachunku na rachunek organu egzekucyjnego
6) data realizacji (nie może być wcześniejsza niż data otrzymania Zlecenia w wykonaniu zajęcia egzekucyjnego traktowane będą, na potrzeby ustalenia
płatniczego przez Bank) należnych z tego tytułu opłat, tak jak przelewy zlecone przez Posiadacza za
6 Momentem otrzymania Zlecenia płatniczego z bieżącą datą realizacji przez Bank pośrednictwem Konsultanta

jest moment udzielenia Autoryzacji przez Posiadacza z tym, że jeśli Autoryzacji 15 W przypadku Transakcji płatniczej inicjowanej za pośrednictwem TPP, dane
udzielono po ustalonej przez Bank godzinie granicznej - za dzień otrzymania niezbędne do wykonania takiej transakcji przekazywane są Bankowi przez TPP
Zlecenia płatniczego uznaje się kolejny Dzień roboczy Momentem otrzymania § 23 Zlecenia stałe
Zlecenia płatniczego z przyszłą datą realizacji jest początek dnia wskazanego
przez Posiadacza, jako dzień realizacji Zlecenia płatniczego z tym, że jeśli 1 Posiadacz może autoryzować cykliczne, automatyczne dokonywanie wypłat na
wskazany dzień realizacji nie jest Dniem roboczym - dniem otrzymania zlecenia określoną kwotę z Rachunku w formie bezgotówkowej za pomocą dyspozycji
VOLKSWAGEN BANK GMBH SP. Z O.O.
350 04 08 20 6 / 11 ODDZIAŁ W POLSCE
Rondo ONZ 1, 00-124 Warszawa