Page 11 - 2019 Benefits Guide SPANISH

PLANES MÉDICOS

Los empleados frecuentemente preguntan cuál de los planes es el correcto para ellos. Aquí presentamos algunos
ejemplos de cómo otros han decidido cuál de los planes es mejor para ellos y por qué.

Este es Jack. Jack es un padre soltero con tres hijos en casa. Uno
de sus hijos tiene asma, pero todos los demás tienen buena salud,
a excepción de un resfriado o gripa ocasional. Jack recientemente
se divorció, y por lo tanto, es muy cuidadoso con su presupuesto
mensual. Él está buscando cobertura al 100% para el medicamento
genérico para el asma de su hijo. Jack sabe que sus revisiones
estarán completamente cubiertas tanto en el Plan PPO Estándar
como en el Plan del Consumidor. Pero también necesita saber cuánto
le costará ir al doctor en caso de que uno de ellos se enferme. Jack
eligió el PLAN PPO ESTÁNDAR porque le gusta el medicamento
genérico de mantenimiento gratis para el asma de su hijo, y el saber
PLANES MÉDICOS
que las visitas al consultorio le costarán $30 para ver a un doctor
de atención primaria por enfermedad – o ¡solo $10 por una consulta
telefónica con MDLiven! Para tener protección adicional, también
contribuye a una Cuenta Flexible de Gastos para la Salud (FSA)
para cubrir los copagos anticipados por visitas al consultorio por
enfermedad, lentes y cuidado dental.

Esta es Megan. Megan tiene 24 años de edad y acaba de mudarse
de casa de sus padres a su primer departamento. Ella se encuentra
en muy buena salud y se hace un exámen cada año y también se
vacuna contra la influenza (para complacer a su madre). Ella quiere
buena cobertura de salud en caso de una enfermedad o lesión
inesperada, pero no quiere quitar mucho dinero de su cheque de
nómina por ahora. Megan eligió el PLAN HDHP DEL CONSUMIDOR
debido al bajo costo de las primas, cuidado preventivo gratuito y
cobertura exhaustiva – por si acaso!

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Este es Ed. Ed tiene 55 años de edad y tanto el cómo su esposa
están en relativamente buena salud, pero ambos toman algunas
medicinas preventivas de manera continua para manejar su
colesterol e hipertensión. Ed tiene planeado trabajar otros 12 años
más o menos antes de jubilarse. El contribuye la cantidad máxima
permitida a su cuenta 401(k) cada año. A él también le gusta el
beneficio fiscal adicional de contribuir a una Cuenta de Ahorros para
la Salud (HSA)¸ que solo está disponible para empleados que se
inscriben en el plan de seguro médico HDHP del CONSUMIDOR.
Él tiene la capacidad para pagar hasta el deducible del plan en caso
de una enfermedad o lesión inesperada. Ed decidió inscribirse y a
su esposa en el plan HDHP del Consumidor. Ahora, puede contribuir
hasta $7,000 a una cuenta HSA Familiar en el 2019 antes de
impuestos. Y debido a que tiene 55 años de edad, puede contribuir
$1,000 adicionales a la cuenta HSA Catch-Up.